半岛体育- 半岛体育官方网站- APP下载基金什么时候分红?各类基金的分红规则
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想知道什么是基金分红,可以先对比一下它和股票分红的区别。股票分红,是将公司经营获得的利润用现金股利、股票股利的形式向股东派发,是一份额外的收入。而基金分红的本质是将基金收益的一部分,以现金的形式派发给投资人。这部分收益本来就是投资人的,只不过原来是算在基金份额里面,而现在划算成现金,再派发给投资人,并不是基金公司再单独拿钱出来分给你。派发完现金后,原来的基金份额对应的单位净值自然就变小了。也就是说,基金分红和股票分红是不一样的,它并不会增加持有者的资产,因为基金分红分的并不是额外的收益,也就是为什么分红之后基金净值会下降。
举个例子:假如某基金的总份额规模为10万份,现每基金份额分红0.05元。先假设所有基民都选择了现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利。此时,资产规模变小了,而份额规模还是10万份,那么净值就下降了。另外一种情况,假设所有基民都选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。总资产规模不变,但是份额多了,净值自然也下降了。